Depotverwaltung: Präzision und Effizienz im Asset Management

Das Securities Deposit Modul von Koala.Markets ist die zentrale Komponente eines umfassenden, automatisierten Verwahrungssystems für Wertpapiere. Entwickelt für Banken, Asset Manager, institutionelle Investoren und Retail-Kunden, bietet das Modul volle Transparenz und Kontrolle über alle Bewegungen innerhalb der Verwahrung – von der Kontoeröffnung bis zur finalen Abwicklung.

Automatisiertes Portfolio- und Bestandsmanagement

Das Securities Deposit Modul steuert die Verwaltung von Wertpapierbeständen vollständig automatisiert. Durch die Echtzeit-Verarbeitung aller Depotbewegungen werden manuelle Eingriffe überflüssig, Fehlerquellen minimiert und die operative Effizienz signifikant gesteigert. Jede Transaktion – von der Verbuchung bis zur Abwicklung – wird kontinuierlich überwacht, validiert und lückenlos dokumentiert. Finanzinstitute und Endnutzer erhalten damit jederzeit volle Transparenz und Kontrolle über alle Depotvorgänge.

Kernfunktionen für Finanzinstitute

• Echtzeit-Portfolioüberwachung: Verfolgt sämtliche Bewegungen im Depot und liefert aktuelle Informationen zu Beständen und Transaktionen.
• Fehlerminimierung: Reduziert manuelle Eingriffe und senkt dadurch das operationelle Risiko.
• Regulatorisch konformes Reporting: Erstellt präzise und umfassende Reports zur Unterstützung von Audits und zur Einhaltung regulatorischer Vorgaben.

Funktionen für Retail-Kunden und Trader

• Live-Portfolioansicht: Echtzeit-Zugriff auf Depotbestände, Marktwerte und Gewinn-/Verlustanalysen.
• Transaktionshistorie: Bietet eine vollständige Übersicht über alle bisherigen Transaktionen, einschließlich Käufen, Verkäufen und Dividendenzahlungen.
• Corporate Actions Tracking: Zeigt Details zu Dividendenzahlungen, Aktiensplits und anderen Kapitalmaßnahmen – übersichtlich und benutzerfreundlich.
• Automatisierte Benachrichtigungen: Informiert Kunden in Echtzeit über relevante Änderungen im Depot oder über anstehende Corporate Actions.

Nahtlose Integration ins Brokerage- und Trading-Ökosystem

Das Securities Deposit Modul interagiert reibungslos mit den weiteren Komponenten von Koala.Markets und gewährleistet eine nahtlose Verbindung zwischen Trading-Prozessen und Depotverwaltung. Diese Integration ermöglicht eine effiziente Steuerung aller Transaktionen – von der Orderausführung bis zur finalen Abwicklung.

Verknüpfung zentraler Komponenten:

• Order Management: Synchronisiert Depotbewegungen mit den Handelsaktivitäten.
• Money Management: Stellt sicher, dass Wertpapiertransaktionen mit der verfügbaren Liquidität abgestimmt sind.
• Corporate Actions: Automatisiert die Abwicklung von Dividendenzahlungen, Aktiensplits und weiteren Kapitalmaßnahmen.

Unterstützte Asset-Klassen

The module supports a wide range of securities, offering flexibility for financial institutions and end users to manage diverse portfolios.

Supported Assets:

• Aktien (Equities): Handel mit nationalen und internationalen Aktien.
• ETFs: Verwaltung von Exchange Traded Funds.
• Anleihen: Unterstützt verschiedene Arten von Anleihen, einschließlich Staats- und Unternehmensanleihen.
• Fonds: Verwaltung aktiv gemanagter Investmentfonds.
• Tokenisierte Assets (in Entwicklung): Verwaltung digitaler Wertpapiere und Krypto-Assets. Diese Funktionalität befindet sich derzeit in der Entwicklung und wird künftig Blockchain-basierte Wertpapiere und digitale Assets unterstützen.

Sicherheit und Transparenz

Das Securities Deposit Modul bietet eine hochsichere Infrastruktur für die Verwaltung von Wertpapierbeständen – unter Einhaltung höchster Sicherheits- und Compliance-Standards. Sämtliche Transaktionen und Depotbewegungen werden verschlüsselt verarbeitet und mit revisionssicherer Präzision protokolliert.

Wichtige Highlights:

• Transparente Dokumentation: Jede Depotbewegung wird lückenlos dokumentiert und ist für Prüfungen jederzeit zugänglich.
• Regulatorische Compliance: Erfüllt globale und lokale Standards, darunter MiFID II, AML und weitere regulatorische Vorgaben.
• Multi-Factor Authentication (MFA): Stellt sicher, dass nur autorisierte Nutzer Zugriff erhalten – für maximalen Schutz und Kontrolle.

Erweiterte Funktionen

Das Modul erweitert die klassischen Funktionen des Depotmanagements um smarte Automatisierungen und benutzerorientierte Services. Es unterstützt Finanzinstitute und Endnutzer dabei, regulatorische Vorgaben zu erfüllen, Prozesse zu vereinfachen und den Zugang zu relevanten Informationen in Echtzeit zu ermöglichen.

Automatisierte Prozesse für maximale Effizienz:

• Dynamische Währungsumrechnung: Automatisiert Fremdwährungstransaktionen und sorgt für reibungslose internationale Abwicklungen.
• Corporate Actions Automation: Verarbeitet Dividenden, Aktiensplits und Kapitalmaßnahmen ohne manuellen Aufwand – fehlerfrei und revisionssicher.
• Automatisierte Abstimmung und Abgleich (Reconciliation): Synchronisiert Depotbestände kontinuierlich mit externen Systemen, Reports und Buchhaltungsdaten.
• Regulatorisches Reporting: Erfüllt Reporting-Pflichten in Echtzeit. Übermittelt regulatorische Daten automatisiert an Aufsichtsbehörden wie BaFin, ESMA oder SEC.

User-orientierte Features für maximale Transparenz:

• Mobile App Integration: Bietet Endkunden Echtzeit-Zugriff auf Depots, Transaktionen und Performance – überall und jederzeit.
• Personalisierte Reporting-Optionen: Individuelle Auswertungen zur Performance und Depotentwicklung – aufbereitet für institutionelle und private Anleger.
• Steuer-Insights auf Knopfdruck: Automatisierte Informationen zu steuerpflichtigen Erträgen, Dividenden und realisierten Gewinnen – ready für die Steuererklärung.

Anwendungsfälle

Das Modul ist flexibel einsetzbar und adressiert die Anforderungen unterschiedlichster Marktteilnehmer::

• Banken und Depotbanken: Bieten ihren Kunden eine moderne, sichere und vollautomatisierte Lösung für das Wertpapierdepotmanagement.
• Asset Managers: Optimieren die Verwaltung und das Monitoring von Kundenportfolios mit präzisem Bestands-Tracking und transparenter Echtzeit-Datenbereitstellung.
• FinTechs und Neobrokers: Skalieren ihre Plattformen durch automatisierte, anpassungsfähige und hochperformante Depotlösungen.
• Retail-Kunden und Trader: Profitieren von vollständiger Kontrolle über ihre Depots – inklusive detailliertem Reporting, Analytics und umfassender Transparenz bei allen Depotbewegungen.

Mit dem Securities Deposit Modul erhalten Finanzinstitute und Retail-Kunden eine leistungsstarke Lösung für das Management von Wertpapierdepots. Die nahtlose Integration in das Koala.Markets Ökosystem, kombiniert mit robusten Sicherheits- und Compliance-Features, macht das Modul zu einer Schlüsselkomponente moderner Handels- und Abwicklungssysteme.

Entdecken Sie auch das Money Management module, um zu erfahren, wie Liquidität und Abwicklung nahtlos mit dem Depotmanagement synchronisiert werden.